领先的数字转型、客户旅程和客户生命周期管理(CLM)解决方案提供商Fenergo今天发布了年中全球金融机构的罚款数据。数据显示，到2020年7月底，针对不遵守反洗钱(AML)、了解您的客户(KYC)和制裁条例的罚款总额达56亿美元。
中国大陆、香港、新加坡、马来西亚、台湾、印度和巴基斯坦等亚太区各地的监管机构对金融机构处以了近40亿美元的罚款。罚款金额有所增加的国家和地区包括巴基斯坦(较2019年年中增加845%)、香港(增加223%)和台湾(增加116%)。这些国家和地区之所以罚款有所增加，是因为最近金融行动特别工作组(FATF)的批评以及共同评估报告中强调的问题。巴基斯坦因在反洗钱/反恐怖融资(CTF)中表现出的战略缺陷受到了金融行动特别工作组更大力度的审查。
2020年，马来西亚的监管机构发起了迄今为止最高金额的罚款。监管机构与美国一家大型银行达成和解，其中包括25亿美元罚款和14亿美元资产保底投资收益。这家银行因在马来西亚政府基金数十亿美元盗窃事件中发挥的作用(也就是人们知道的一马公司丑闻)被处以了罚款。
Fenergo金融犯罪全球总监Rachel Woolley表示：“虽然与去年同一分析期间相比，今年迄今为止的罚款金额减少了30%，但2020年执法行动总量很可能与2019年近84亿美元的罚款总额相当，甚至超过。美国司法部的调查(DoJ)仍在继续，我们还会看到更多针对一马公司丑闻的罚款。虽然监管和监督活动可能受到了新冠肺炎疫情的影响，但全球监管机构加强了警惕和报告可疑活动的重要性，以确保疫情期间能够发现和预防金融犯罪。在未来几个月内，银行仍将面临挑战，他们可能需要继续与新冠肺炎相关计划带来的欺诈活动(可能会导致2020年晚些时候的罚款)作斗争。”
三家瑞典银行因在波罗的海国家缺乏足够的反洗钱管控而被罚款5.36亿美元。美国当局，包括司法部、联邦储备委员会(Federal Reserve)和纽约金融服务部(NYDFS) 因涉及国际足球联合会(FIFA)的逃税和洗钱活动，对一家以色列银行处以了9亿多美元的罚款。此外，纽约金融服务部因与已故金融家杰弗里-爱泼斯坦(Jeffrey Epstein)的关系向一家知名德国银行罚款1.5亿美元。
