巴蒂亚
自从1990年代向城市店主提供小额贷款以来，Satin Creditcare已经走了很长一段路。多年来，它基于联合责任小组的模型建立了差异化的业务方法，以向农村，半城市和城市地区从事经济活动的妇女提供无抵押的小额信贷设施，否则这些妇女就无法获得常规金融服务提供者的机会。
它还为个体企业和MSME提供住房融资，供水连接和卫生设施的开发以及购买太阳能灯或自行车的产品融资。
关Satin Creditcare的CMD HP Singh解释了该公司如何使用技术为印度经济欠发达的人群提供无抵押的小额信贷。
相关新闻“ Flipkart稍后付款”现已在PhonePe上提供MoneyTap在B轮融资中筹集了50亿卢比Naspers首席执行官解释了为什么该公司希望支持印度初创公司问：印度的低收入社区人口有多少？
A：根据观察者研究基金会的调查，由于PMJDY，几乎3.57亿人处于金融普惠的边缘。这些人从来没有银行账户，但是现在有了，其中将近53％的妇女是妇女。
如果我们考虑印度的小额信贷增长，根据最新的MFIN千分尺报告，整个行业在19-20财年第1季度比18-19财年第1季度增长了42％，截至6月30日的总贷款组合（GLP）为1,90,684 cr ，2019。根据Micrometer的数据，19-20财年第1季度小额信贷贷款帐户总数为9.27卢比。
我们已为363万名客户提供服务，并希望加深我们在农村，半城市和城市地区的影响力，尤其是在22个州和工会地区的其他小额信贷机构渗透不良的地区。
问：您如何尝试映射此客户档案的需求？
A：我们的现场社区服务人员（CSO）对较新的区域进行调查，在这些区域中，可以根据预定义的参数开始业务运营，并根据资格来确定新客户的身份。我们内部的转换技术（贷款管理系统）已成为我们的游戏规则改变者。
我们的自动化心理测度实施已启用了客户测试，从而降低了具有不良意图的客户的风险。除了使操作更快，更轻松外，我们还将客户获取的时间从18天缩短到了几分钟。
我们的实时数字平台支持端到端贷款流程，并配备了全面的报告功能，审计跟踪和日志，有关贷款历史的详细信息，交易报告，所需的决策报告以及众多管理分析和实时仪表板。
问：在贷款发放之前，您如何利用技术来评估客户的信用度？
A：为建立优质的贷款组合，自2019年1月起，我们对潜在借款人进行心理测验。统计心理测验有助于潜在的借款人有意偿还贷款（在信用评分过滤器旁边）。
我们几乎90％的交易都是无现金交易。自实施此技术中断以来，我们已见证了运营成本的大幅降低。在付款之前的信用评估过程中，对超过10万名客户进行了测试，从而降低了具有负面意图的客户的风险。Satin已在100％的分支机构中实施了无现金支付。我们已对客户的房屋位置和分支机构进行了地理标记，以减轻客户识别和联系的风险。
