路透纽约（路透社）-周三，投资顾问对来自被称为“机器人顾问”的低价数字投资公司的竞争感到担忧。该公司是新竞争者中规模最大的公司之一，来自Betterment LLC的橄榄枝。
这家位于纽约的公司使用调查表和算法为个人投资者创建廉价的交易所买卖基金投资组合，该公司表示，目前正在向那些向一般富裕的人兜售财务规划和投资技巧的顾问提供该计划。
富达投资（Fidelity Investments）为3,000名独立顾问的客户提供经纪服务，并对其资产进行托管。富达（Fidelity Investments）将希望测试数字投资的注册投资顾问（RIA）推荐给Betterment。共同基金巨头将为RIA客户或潜在客户（称为Betterment）收取一笔基于资产的费用。
对该计划进行了测试的顾问说，它将允许他们接受以前被忽视的年轻，富裕程度较低的人，并且可能会吸引传统客户。Betterment表示，它所产生的回报比自己动手的普通投资者所获得的回报高出4.30％。
“我们最初的想法是将其用于较小的账户，”加利福尼亚州核桃溪市的注册投资顾问瑞安·威尔斯说，他主要与医学专业人士合作，并将为从住院医师中脱颖而出的医生提供改善服务。“最终，他们将需要更多我们的财务计划服务，并以我们的技术合作伙伴的身份呈现Betterment。”
顾问的诀窍是防止客户完全放弃他们。与经纪公司无关的大多数投资顾问收取其管理资产的0.75％至3％。直接客户的改良费为投资资产的0.15％至0.35％。在新计划中，该计划向顾问收取0.25％的费用，他们被告知将这些费用纳入总费用中。
史蒂夫·洛克欣说，从新合资企业中损失最大的企业是Envestnet Inc.等第三方资产管理提供商（TAMP），以及Charles Schwab Corp，纽约银行Mellons Pershing和TD Ameritrade Holding Corp等RIA托管人。创建第一批TAMP的顾问，并且是Betterment的投资者。
Pershing Advisory Services主管Mark Tibergien在一封电子邮件中写道：“尚不清楚为什么顾问会寻求将关系转交给另一家公司，但他们睁大眼睛做的事情将决定他们的未来。”
作为RIA的服务提供商，Pershing为许多数字顾问提供清算，保管和执行服务，“其中一些是我们平台上发展最快的公司”，他说。
Betterment创始人兼首席执行官乔恩·斯坦（Jon Stein）表示，他的公司是唯一提供保管和后台服务的数字顾问。
Envestnet总裁Bill Crager没有回复置评电话。Schwab和TD Ameritrade的发言人拒绝置评。
洛克辛同时也是华盛顿特区的Convergent Wealth Advisors和洛杉矶的AdvicePeriod LLC的负责人，他说，所有顾问都可以通过Betterments投资，再平衡以及无纸化对帐单和收费服务提高效率。对于大多数客户而言，公司的作用并不明显，因为顾问的姓名将在Betterment称为“灰色标签”的流程中占主导地位。
洛克欣说：“我们是那些将老式技术与数字技术结合在一起的人。”
他在Betterment上的投资以及另一个著名的RIA（Mariner Wealth Advisors的Marty Bicknell）和FirstPoint的投资使他们有资格获得公司从顾问那里收取的平台费用的一部分。
