《投资时报》记者杨飞
在中国金融科技火热发展的加持下，投顾服务已经成为数字财富管理的新赛道。
日前， “陆基金”首次上线券商系投顾服务，自4月30日起，投资者即可通过陆基金APP，在“爱投顾”栏目中体验申万宏源投顾服务。这也是自2020年3月拿到基金投顾试点资质后，申万宏源的基金投顾业务首次上线外部三方平台。
在基金投顾这片蓝海市场，公募基金、券商、银行、互联网平台等机构纷纷入局，抢占市场先机。此次，陆基金计划上线申万投顾多个策略组合，主打产品为目标系列产品“目标小康”和“目标安鑫”。
具体来看，“目标小康”采用债券和偏债类资产为底仓，辅以适量权益类和商品类资产，通过对市场状态的研判，以灵活的资产配置在获取长期收益的同时严格控制风险，追求较高的收益回撤比，适合于追求较高收益、能承受较大风险的客户。“目标安鑫”组合，则适合追求低波动收益的客户。
陆基金表示，引入申万投顾服务，符合我们引入市场业绩较好投顾策略，形成策略精品超市的业务战略布局。
值得注意的是，借此次上线券商投顾服务，陆基金正式推出了投顾服务栏目“爱投顾”，旨在为个人投资者提供便捷、省心的基金投资方案，为更多基金投资者找到更合适自己的投顾服务。与其他三方机构推出的投顾服务相比，陆基金“爱投顾”服务发挥综合、智能、便捷、温暖的服务特性，与各类具有基金投顾试点资质的机构合作，综合机构的投研能力和陆基金对互联网理财用户的洞察，制定出适合用户需求的投顾策略组合。
近期，麦肯锡发布财富管理报告，称未来客户需求更趋多元化和复杂化，高净值与超高净值客层将成为关键战场，投顾服务将围绕“以客户为中心”进行更深层次的模式变革和分化。陆基金“爱投顾”的服务策略是通过客户洞察，挖掘客户的需求，对投顾产品进行筛选，选择投顾中的精品，使之与客户相匹配，秉持“有温度的金融”理念，以客户为中心，打造策略精品超市服务。
据悉，目前已获投顾试点的机构中，陆基金已和3家机构进行了投顾服务合作。陆基金方面表示，未来将会积极与各方机构联合，同时丰富推广渠道，深耕大数据在需求匹配上的应用，秉持“有温度的金融”理念，以客户为中心，实现客户与平台的共赢。
