11月1日，Yes Bank的董事总经理Ravneet Gill谈到了潜在投资者提出的价值30亿美元的收购要约。五个星期后，又召开了两次董事会会议，这家私人贷款机构尚未呼吁进行融资。
此外，鲜为人知的投资者之所以受到市场的认可，是因为担心他们可能不符合监管规范。
尽管市场对可能阻止它们完成交易的嗡嗡声不绝于耳，但以下是该国第四大私人贷方无法吸引顶级投资者兴趣的五个原因：
无法缓解压力资产
印度银行业已受到不良贷款增加和高拨备要求的损害。投资者正在寻找资产负债表相对较干净的银行。在这种情况下，Yes银行报告说，在20财年上半年出现了12175千万卢比的下滑，是其他私人贷方相比最高的。
监管失误
该贷方报告称，2018-19财年的不良贷款差异为3277千万卢比。净NPA的差异为229.9亿卢比，占该银行报告净NPA的51％。截至2019年3月，该银行还报告准备金差异为97.8亿卢比。这是监管机构评估的不良贷款连续第三年高于银行报告的不良贷款。
压力下的流动性
上周，穆迪下调了Yes Bank的发行人评级和银行存款评级，并将前景下调至负面，原因是担心可能出现的下滑和不良贷款吸收损失的缓冲性较低，这将给未来的资金和流动性带来压力。这家全球评级机构还表示，Yes Bank在该领域的地位与其同行相比差强人意，如果该银行在未来几个季度不加强其偿付能力，可能会面临压力。
资本困境不太可能很快结束
即使该银行能够继续执行现在筹集20亿美元的计划，但要恢复资本充足水平还需要付出更多。根据麦格理的估计，如果不抑制新的滑点，该银行所需的资本在未来18个月中可能会达到3-35亿美元。投资者面临继续摊薄的风险。
受威胁的传统
在举报人提出违规指控后，Yes Bank的创始人兼前首席执行长拉娜·卡普尔（Rana Kapoor）在提供某些贷款方面的作用受到了扫描程序的监视。尽管JLN US＆Co.进行的审计尚无定论，但报告表明已对此事进行了新的调查。
卡普尔（Kapoor）于2019年1月从最高职位辞职，因为银行监管机构没有以薄弱的治理和合规问题为由延长任期。卡普尔还分批出售了Yes Bank的股票后，也失去了发起人的标签，导致在不到一年的时间内毫不客气地退出了银行。
尽管经营环境充满挑战，但该银行仍在短时间内实现了快速增长，其在该国银行系统中的重要性似乎是在所有不确定因素中的唯一储蓄之道。
但是，吉尔是否可以利用这一特许经营权来筹集一些优质的资本，并很快将贷款人赶出困境，还有待观察。
