相较于低买高卖辛苦赚钱,一位神秘人采取“简单”的基金投资策略实现了“躺赢”。
这位名叫“季占柱”的投资者,在富国天惠精选成长2008年年报披露时首次出现在基金前十大持有人名单中。季占柱花了近200万买入183.74万份富国天惠,随后持有基金整整12年一直未变,大赚了1200万,真正地赚了大钱。
低谷买入坚定持有12年
记者梳理了富国天惠精选成长基金的历年公告后发现,季占柱的操作有两大亮点:敢于低位买入、抵抗市场波动坚定持有。
在A股冲高6124点后的下跌深谷底部,季占柱于2008年下半年果断买入了富国天惠精选成长基金。若按照2008年12月31日基金净值0.9344元计算,季占柱当时买入183.74万份基金,花了171.69万元左右。
上证综指2008年下半年以来的表现(季占柱在红色框位置买入基金):
上证综指自2008年12月31日后,经历了起起伏伏,至2021年4月14日收于3416.72点。数据统计显示,上证综指区间涨幅达到86.41%。
相比之下,基金的表现更加亮眼。数据统计显示,截至2021年4月13日,富国天惠精选成长A复权单位净值增长率高达732.06%。
相较于前十大持有人名单的频繁更换,季占柱却始终现身于富国天惠精选成长基金半年度报告、年度报告的十大持有人名单,持有的基金份额183.74万份一直未变。据富国天惠精选成长2020年年报显示,前十大持有人名单里,季占柱持有183.74万份,份额排名第7位,持有基金占比达到0.02%。这意味着,季占柱持有这只基金12年赚取了1256.75万元。
基金长期表现突出
事实上,长期来看,和富国天惠精选成长类似,还有不少主动权益基金带来了不错的投资收益。
数据统计显示,2008年12月31日至2021年4月13日期间,所有主动权益基金均取得了正收益。其中,投资收益率超过200%的有207只基金,占比近八成;投资收益率超过500%的基金有39只,占比有一成。
统计显示,易方达中小盘、银华富裕主题、华泰柏瑞价值增长A表现突出,其投资收益超过9倍。
表现较好的主动权益基金:(2008年12月31日至2021年4月13日)
投基该如何赚钱?
为何赚钱的基民很少?基金业协会发布的调查问卷揭开了投资者的投资行为,交易频繁、投资时机错误等因素,或是造成大多数基民投资难的重要原因。
调查问卷显示,从个人投资者持有单只基金的时间来看,只有7.7%的投资者的持有时间超过5年,能够持有3年-5 年、1年-3 年的投资者比例为 12.2%、34.7%。而45.4%的投资者持有单只基金的平均时间不超过一年。
同时,从投资时机来看,高点入场的投资者大有人在。调查问卷显示,有 28.4%的投资者发现某只基金表现非常好时购买基金,有 21.6%的投资者在看好市场行情时购买基金,有 40.2 %的投资者会在大盘下跌时购买基金。
在泓德基金副总经理邬传雁看来,在结构性牛市中,市场的波动可能较为频繁。对于投资者来说,要达到投资理财的目标,实现财富的保值增值,需要提高抵抗波动干扰的能力。在投资的黄金时期,机会比较大,风险也会比较大,投资者不能轻易放弃,不要被波动“震出局”。
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