取消货币化：三年过去了，纳税人越来越多，数字支付的使用也越来越多，但是仍然存在一些痛点

在政府决定“将500卢比和1000卢比的纸币去货币化”的三年后，由于纳税人数量的急剧增加，数字支付的增长以及有关狡猾公司的大量报告，当局正在筛选大量数据用来汇入巨额资金。

总理纳伦德拉·莫迪（Narendra Modi）在2016年11月8日宣布这一消息后，公民们有50天的时间在12月30日之前将旧票据存入银行和邮局。

印度政府已宣布此举，作为遏制印度繁华的平行经济的更广泛战略的一部分，在并行经济中，现金交易以现金形式进行。

这些交易仍在合法金融体系之外，通过掩盖积资金的流量和来源来逃避税收和蒙蔽权威。

然而，货币召回事件打乱了印度的整体经济，减缓了家庭支出和企业投资，批评人士指出，印度的后遗症仍然使印度经济保持增长。

此举还旨在帮助逐步向“现金较少”经济转变，并扩大税基。

自2016年11月以来，在销售点设备上使用借记卡的人数增长了83％。根据印度储备银行的最新数据，借记卡交易量已从2016年11月的2.347亿激增至2019年8月的4.287亿，这是可获得的最新数据。

同样，企业普遍使用的通过国家电子资金转账（NEFT）进行的在线银行交易在2019年8月为2.211亿，比2016年11月增长了80％。

自2019年8月取消货币化以来，即时支付服务（IMPS）是另一种电子银行转账工具，其使用量也增长了五倍。

据政府消息来源称，在取消货币化期间，政府宣布取缔了500卢比和1000卢比的旧钞票，2016年11月8日至2016年12月30日，在约46.2万万个银行账户中累积了超过250万卢比的现金存款。在这50天内，在238.7百万个帐户中存入了超过50万卢比的现金。

银行还报告说，在2016-17年和2017-18年期间，“可疑交易”急剧增加，显示“与过去交易相比异常活动”的账户，休眠账户中的突然活动以及与不一致的账户中的资金流动，与将从已宣布的业务中获得期望。

根据财政部下属的主要技术情报部门金融情报部门（FIU）的数据，在2017-18财年，即非货币化后的财政年度，银行和金融机构（FI）提交了14.36十亿可疑交易报告（STR），相比之下， 2016-17年度为47.3亿，2015-16年度为10.5十亿。

根据金融情报机构的说法，“ 2017-18年度收到的可疑交易数量显着增加，是上一年的三倍以上。最显着的增长是银行类别，与2016-17年相比增长了近272％”。

这迫使许多逃税者变得清白，在过去三年中迅速扩大了个人税收基础。

纳税人总数，包括个人，公司和其他实体，已从取消货币化前一年的2015-16年度的6138万跃升至2018-19年度的8452万，增长了38％。

个人纳税人的数量也从2015-16年度的5790万增加到2018-19年度的8040万，增长了38％。

一个政府档案追踪在货币贬值期间和之后的交易，列出了大约17,000家公司，其中包括一些在股票市场上市的投资咨询公司，房地产公司，酒店，谷物加工厂，珠宝商和一些电影制作和媒体公司，以便在此期间汇聚成千上万的未披露资金2016年11月至2017年6月。

在2016年11月8日500卢比和1000卢比的纸币突然非货币化之后，经Moneycontrol审查的该卷宗将16,794家公司列为转移钱的主要渠道。

该卷宗长达数百页，其中包括四个政府机构，分别是严重欺诈调查办公室（SFIO），所得税部门（ITD），中央调查局（CBI）和执法局（ED）。付款记录，纳税申报表，情报局的投入，外汇交易和银行的STR。

ITD侦探发现，这些公司中有14247家披露了其纳税申报表中的收入，远低于其银行记录和支出方式所显示的收入。追踪海外交易和洗钱交易的ED发现，有50家公司已经将资金撒到了外国账户中，违背了规则。

CBI找到了针对482家公司的金融犯罪的实质证据，而SFIO建议对2015年公司的公司欺诈指控进行定罪，这些公司的董事和发起人被发现直接参与了逃税和财务欺诈。

该档案包含以下名称：43家食品公司，9家米粉厂，5家面粉厂，17家石油贸易商，860家房地产，建筑和基础设施公司，约150家钢铁和金属公司，40多家广告和多媒体公司，两家新闻媒体组织，数十家宝石和珠宝商人，两家广播公司以及数千家金融咨询和股票经纪公司等。

它还列出了一个行业协会，一个居民“协会和一个消费者”团体，这些团体试图通过多次现金交易掩盖资金的来源。

该档案根据公司在申报预缴税款时披露的永久帐号（PAN）映射了截至2017年6月1日的数据。与受薪个人不同，后者在财政年度结束后提交纳税申报表，而公司则每季度根据其预期收入缴纳预缴税款。