众多人寿保险公司和普通保险公司推出了小型保险产品，以方便携带。其中包括价格低于每年1000卢比的计划，并提供10万至50万卢比的保额。但是，真正要问的是这是否会对销售产生影响。
2019年7月发布的Swiss Re sigma报告显示，19财年印度的保险渗透率（占该国国内生产总值的百分比）为3.7％（18财年为3.69％）。
同样，FY19的保险密度为每人74美元（约合5,110卢比），而一年前为73美元。
关已经有政府计划，例如Pradhan Mantri Jeevan Jyoti Bima Yojana，PM Suraksha Bima Yojana和PM Jan Arogya Yojana。但是，这些还不足以提高该国保险的渗透率和密度水平。
萨拉斯瓦西（M Saraswathy）特别通讯员/货币管制为什么要当保险经纪人？何时知道该辞职的时间到了？严厉的罚款会鼓励人们购买保险吗？一个普遍的抱怨是个人仍然将保险视为一种选择，而不是必要。仅当强制要求购买保险时（例如：汽车第三方保险），个人才愿意购买保单。与被视为固定投资的银行帐户甚至共同基金SIP不同，保险是一种推销产品。
在目前关头，当前保险的一种创新替代方案将是采用规模有限，有效性有限的保单。与其他购买捆绑在一起或作为独立产品出售，可以帮助提高人们对保险的认识。
但是，存在实际困难。由于保险与小工具或服装/配件不同，它不是理想产品，因此很难说服客户购买保单。
一个典型的例子是与机票捆绑在一起的旅行保险产品。除非是国际旅行，尤其是去欧洲旅行（必须购买保险），否则客户会方便地取消选择保险选项。
其次，这些产品的更新将是一个挑战。即使个人最终在第一年购买了保险产品，说服他们续签也是一项艰巨的任务。因此，持久性级别将受到影响。
最后，由于期望这些都是一键式购买，因此还担心客户会误售他/她不需要的产品。
更好的方法是为零售客户的购买者/客户提供有针对性的交流。例如，有兴趣购买冒险运动装备的个人会经常徒步旅行。定期事故保险可以在满足其需求的情况下以较低的成本提供。这将更相关。
保险渗透率是该国关注的问题。在行业努力吸引客户的同时，期望通过香囊保险获得大量销售可能会被误导。这些是早期步骤，但要吸引合适的目标受众将花费数年时间。
