纽约（路透社）-美国金融业监管局（US Financial Industry Regulatory Authority）周四宣布了一项新规定，该规定允许经纪人在怀疑客户患有痴呆症或受到看护者或骗子的影响时，从客户帐户中暂停付款。
该规定将于2018年2月生效，该规定还将要求经纪人收集“受信任的联系人”的姓名和电话号码，如果提款引起此类担忧，经纪人将致电该人。
延迟的目的是使经纪人有时间联系受信任的人，并调查支出资金或证券的原因。
近年来，FINRA最关心的是保护高级投资者免遭金融剥削。FINRA于2015年启动了热线电话，面向对其投资账户有疑问或担忧的老年人。
这项新规则适用于全国范围内的FINRA的所有3,900家成员公司，旨在解决与某些FINRA遗留旧规则之间的冲突，这些规则给希望代表客户进行干预的经纪人带来了麻烦。
例如，行业规则要求经纪人获得客户证券的最佳可能价格，如果他们暂停后来被确定为合法的交易，他们可能无法做到。该规则为这种情况提供了保护。
由于FINRA是仅针对证券行业的自我监管组织，并且其行为不具有法律效力，因此，如果客户或家庭成员提起诉讼，则新规则不会扩展到州或联邦法院。
但是，包括密苏里州在内的一些州已经通过了对经纪人具有类似保护措施的法律。
