波士顿（路透社）-周四，马萨诸塞州最高金融监管机构指控波士顿的一名投资顾问及其雇主LPL Financial LLC欺诈性地将年金出售给退休人员。
该州在诉状中说，罗杰·祖洛（Roger Zullo）欺骗客户，对他的上司撒谎，并捏造客户的财务适用性概况，以通过出售相同，流动性差和高佣金的可变年金来充实自己和他的雇主。它指控LPL Financial LLC没有适当地监督他。
佐洛（Zullo）在该市金融区附近工作，其网站说他将帮助客户制定“财富与收入综合管理策略”，但他没有立即回应置评请求。他的律师David Freniere也没有立即回应置评请求。LPL没有立即回应置评请求。
在一项民事诉讼中，联邦秘书威廉·加尔文（William Galvin）指控祖鲁在三年期间赚取了180万美元的可变年金佣金，通过出售相同的年金产品北极星白金III（B股）赚了几乎所有的钱。
投诉称，Zullo的模式是每六到七年将客户（包括许多护士和其他医疗专业人员）从他们的年金中撤出，并“一次又一次地从同一客户那里获得佣金”。投诉说，他于2015年初在办公室附近的一个地铁站遇见了一位客户，签署了将其转换为Polaris Plantinum年金的文件。
虽然LPL的一些人了解Zullos的销售习惯，但该公司未能采取适当的行动，该州表示，并指出“ Zullo通过制造客户的财务适用性信息（例如年龄和流动净资产）绕过了LPL的纸质合规性审查流程，无法进行这些销售。”
高尔文斯办公室长期以来一直在寻求镇压可能利用年长客户的财务顾问。
在这种情况下，该州试图撤销该州的Zullos注册，并让他和LPL退还他们从所谓的不法行为中获得的所有利润和其他付款。
