国际消息服务部的一位高级官员在3月7日表示，使用SWIFT的银行需要完全自动化其流程，以防止滥用网络。
SWIFT于3月7日在孟买与媒体互动时说：“这与合规性无关，它实际上是完全自动化。”他说，银行应采用直通式处理（STP）方法来消除人为干预。
STP是一种可帮助金融公司加快交易处理速度的方法。“这必须由银行来完成。我们不属于其中。它基本上是将软件与软件互连，以便在发送付款时，无需人工干预即可通过SWIFT发送付款。”
关全球银行间金融电信协会（SWIFT）是基于比利时的安全金融消息服务，全球200多个国家的11,000多家银行和证券组织在使用该服务。
相关新闻RBI对SBI处以7千万卢比的罚款，原因是它不遵守RBI合并监管部门，聘请顾问进行大修的指示印度储备银行（RBI）最近对至少19家贷方进行了处罚，其中包括印度国家银行和ICICI银行等顶级公司，因为它们不遵守SWIFT提供的金融消息服务使用说明。旁遮普国家银行（Punjab National Bank）的官员利用该网络进行欺诈性交易时，它早在Nirav Modi骗局中备受关注。
Raes说，SWIFT不对其系统上的欺诈行为承担任何责任。“我们正在200个司法管辖区工作。SWIFT不可能监管所有这些人。我们不是调查或执行机构。我们没有办法承担所有权或责任。”
但是，消息传递服务提供者愿意与当局合作以防止这种滥用。去年，它要求参与机构遵守16条安全原则，才有资格使用该网络。“不符合这些规则的人将与监管机构进行沟通。监管者有权决定他们要做什么。”
在2018年2月，印度储备银行指出，银行为满足其真实业务需求而创建的SWIFT基础设施的潜在恶意使用所带来的风险是其运营风险概况的一部分。监管机构还表示，它已在各种场合提醒银行采取措施防止此类滥用。
