（彭博社）-丹麦银行（Danske Bank A / S）正在将其作为案例研究，供欧洲监管机构，立法者和银行家重新思考有关金融业应如何运作的基本假设。
首先是银行客户应受保密法保护的原则。Danske洗钱丑闻的绝对规模意味着这些规则现在可能会得到审查。丹麦的金融监管机构位于银行所在地，已开始游说其他地方的同行进行更广泛的讨论。
哥本哈根市金融监管局局长Jesper Berg表示，显然存在“巨大的隐私问题”。但是“我们需要弄清楚如何解决这个问题。”
丹麦银行在等待整个欧洲和美国的刑事调查结果时，面临数十亿美元的罚款。该银行去年承认，由于未能在爱沙尼亚筛选成千上万的客户，因此处于前所未有的洗钱丑闻的中心。丹斯克承认，通过这些账户流失的2300亿美元（主要是俄罗斯资金）中的大部分是可疑的。
该案揭示了欧洲立法中的潜在漏洞。虽然有关数据保护和客户机密性的规则保护隐私，但它们也意味着没有什么可以阻止被一家银行列入黑名单的客户迁移到另一家银行。
过马路
伯格说：“离开丹斯克的成千上万的客户可能只是过马路然后去另一个国家，那里没有信息共享的事实，那真是不幸的，应该避免。”他说，让银行共享数据比建立一个针对洗钱者的欧洲实体更为有效。
他的做法在芬兰引起共鸣，芬兰将在7月接任欧盟轮值主席国。
芬兰金融服务管理局（FSA）财务分析和运营风险部门主管Samu Kurri说：“这个想法非常好，可以接受。”“但是，一如既往，细节决定成败，要进行精心的准备就可以了。”他说，这也将“从哲学层面上代表传统紧缩银行保密的根本变化”。
国会支持
在欧洲议会中，允许银行共享客户信息的想法也在寻求支持。议会针对金融犯罪，逃税和避税的特别委员会发言人杰普·科弗德（Jeppe Kofod）表示，必须将平衡的重点放在预防上。
他说：“我不想牺牲隐私。”但银行“应该能够以受保护的方式共享一些数据，”他说。“今天，犯罪分子在多家银行中经营太容易了。”
至少有另外两家北欧银行陷入了不断扩大的爱沙尼亚洗钱丑闻。据称，瑞典银行（Swedbank AB）处理了超过1000亿美元的潜在可疑资金，而北欧银行（Nordea Bank Abp）可能促成近8亿美元的可疑交易。双方都被指控与Danske事件有联系。
目前，银行必须向其国家金融情报部门（FIU）报告可疑行为。这些部门与当地执法部门合作进行调查，但信息无法与其他银行共享。整理一个潜在的刑事案件需要时间-同时，可能的洗钱者可以自由洗钱。
伯格说，值得考虑的是，在警方确认非法活动之前，是否应允许银行分享可疑客户的报告。金融机构已经收集了满足您了解您的客户要求的信息，并且在北欧地区，正在开发一个统一的系统，以避免客户被多个请求轰炸。
伯格说，这样一个通用的基础设施可能包括“被逐出一家银行的客户，因此不允许他们去下一家银行。
自10月份起担任Danskes合规负责人的Philippe Vollot表示，尽管共享一般信息很有意义，但出于隐私考虑，使发布可疑活动报告更具挑战性。最终可能会发现此类报告的主题与任何参与无关。
他说：“要使系统中某个地方的犯罪分子无法从一个金融机构转移到另一金融机构，这对于打击金融犯罪将是极其有效的。“这里的问题是数据隐私法规，实际上是关于它从哪里开始的哲学辩论？您在哪里划界线？”
