印度储备银行的年度报告显示，2018-19财年，银行举报的欺诈案件数量同比增长15％，涉案金额同比增长73.8％。
在2018财年，银行部门报告了6,801起欺诈案，涉及71,542.93千万卢比，而2017-18年度报告了5,916起案，涉及41,167.04千万卢比。
在银行集团中，私人银行（PSB）占银行贷款的最大市场份额，已占2018-19年报告的大部分欺诈行为。紧随其后的是私营部门银行和外国银行。
在报告年度中，国有银行报告了3,766起欺诈案件，总价值为64,509.43千万卢比，而2,885起欺诈案件为382.608亿卢比。
另请阅读：在创纪录的政府支出后，印度储备银行拥有1.96万亿卢比的应急资金该报告说，从发生日期到被银行检测到之间的平均间隔为22个月。
它说：“大型欺诈的平均滞后时间为55个月，即10亿卢比及以上，在2018-19年度报告的总计52020亿卢比。”
从业务领域来看，与预付款相关的欺诈占2018-19年度欺诈总金额的主要份额，而表外项目欺诈的比例较一年前下降。
报告称，与预付款相关的欺诈行为占主导地位，其次是与卡/互联网相关的欺诈行为，以及与存款相关的欺诈行为。
与卡/互联网和存款有关的欺诈仅占2018-19年度欺诈总价值的0.3％。
另请阅读：印度储备银行转移储备金的压力危及经济稳定：银行作弊和伪造是主要组成部分，其次是盗用和犯罪破坏信任。报告显示，涉及金额不到10万的欺诈案件（即小额欺诈）仅占2018-19年度总金额的0.1％。
印度储备银行说，它将与包括公司事务部在内的各种机构进行协调，以研究将各种数据库和信息系统互连的可行性，以改善欺诈监测系统，并采取必要的纠正性监管和监督措施。
为了改善银行的欺诈风险管理框架，顶尖银行将根据所获得的经验修订欺诈的主要指导，以纳入新的指示，并将在全面审查的基础上为银行家举办欺诈研讨会，以使他们对预防欺诈有所认识。 ，及时/准确的报告和后续行动。
它说，欺诈登记将变得更加用户友好，欺诈分析也将得到改善。
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