休·琼斯（Huw Jones）
伦敦（路透社）-新法规可能很快出台，以保护英国的消费者免受高成本信贷公司（例如，门前贷款人和家用电器租赁公司）的侵害。
金融市场行为监管局（FCA）周三表示，自去年7月以来对市场的审查显示出“干预案件的新景象”。
它说，有一些干预的方法不会削减现金给有能力偿还债务的人。
它打算在春季发布其结论和建议以供磋商。
FCA战略与竞争执行总监克里斯托弗·伍拉德（Christopher Woolard）在一份声明中说：“我们需要解决可供选择的范围和范围，以及这个市场如何更好地为消费者服务。”
监管机构说，除了准备提出新的规则以证明有可能剥夺消费者外，FCA还将考虑采用涉及高成本信贷替代方案的解决方案。
FCA表示：“我们的分析表明，自有租金的客户是特别脆弱的消费者群体。”
监管机构说，他们通常会随着时间的流逝而偿还冰箱，电视和其他家庭用品的费用，而未偿债务的总中位数则从2014年11月的2,000英镑增加到2016年11月的4,300英镑，翻了一番还多。
FCA还对未安排的透支收取高额费用感到担忧，特别是与相对较少的借贷相比。
透支将在零售银行业务模型的战略审查中单独处理，FCA将于今年晚些时候更新。
监管机构还要求从提供住房贷款的公司获得更多数据。
2016年，约有70万人向家庭收取了信用贷款，到2016年底，有160万人在这些产品上的未偿债务总额为11亿英镑（15.5亿美元）。
监管机构表示：“目录信用对于FCA仍然是一个问题，特别是收费结构的复杂性以及如何向人们提供还款的选择。”这是指人们从目录中借贷购买商品并随时间定期还款。
2015年，对短期“发薪日”收取的利率设置了上限。贷款，定于2020年进行审查。
该上限是在国会议员和英格兰教会批评所谓的发薪日贷款公司对经常脆弱的客户收取的很高利息之后提出的。
（1美元= 0.7075磅）
