摩根士丹利周二表示，摩根士丹利（Morgan Stanley）去年与10家技术公司签署了交易协议，以改善其为财富管理客户提供的产品和服务。
新的合作伙伴包括提供投资跟踪软件的Addepar和旨在与流行的移动应用程序Venmo竞争的数字支付网络Zelle。
摩根士丹利（Morgan Stanley）首席执行官詹姆斯•戈曼（James Gorman）表示，尽管这些工具不一定产生费用，但它们将帮助财务顾问更好地完成工作。他补充说，他们还可能吸引并留住喜欢数字期权的客户。
他说：“我们必须谨慎，以免我们一分钱也不愚蠢。”
大型银行，投资公司和经纪公司最近一直在对金融技术进行大量投资，以避免失去客户到硅谷。
在财富管理业务中，最常见的威胁是所谓的“机器人顾问”，例如Wealthfront和Betterment，它们使用算法来管理客户的资金。他们的收费往往比顾问的收费低，并且用相对较少的投资即可迎合客户。
戈尔曼说，摩根士丹利的财富业务一直坚持有利于较富裕客户的模式。但是，他为为纯数字咨询服务的人们敞开了大门，并说他希望所有客户都希望有最先进的数字选择。
他说：“我们将建立许多数字技术来支持财务顾问和分支机构的运营。”
去年12月，摩根士丹利（Morgan Stanley）表示，其20名高级顾问团队将使用Addepars软件来追踪其所有账户（甚至是摩根士丹利以外的账户）中的富裕客户资产，以更好地管理其资产。
点对点支付应用程序Zelle是由包括摩根大通和美国银行在内的多家大型银行开发的。它计划于今年晚些时候推出。
在与收益相关的文件中，摩根士丹利列出了其他几家技术公司，包括基于云的消息传递服务Twilio，数据分析提供商Cloudera和税务软件制造商LifeYield，作为其用来使分支机构现代化，与客户沟通并与目标客户进行沟通的合作伙伴。喜欢数字选项。
摩根士丹利（Morgan Stanley）还聘请了许多关键人员来建立其数字部门，其中包括Naureen Hassan，他去年从Charles Schwab＆Co Inc担任财富业务首席数字官。
对技术的关注是一项更广泛战略的一部分，该战略旨在到明年将摩根士丹利财富业务的利润率从目前的22％提高到23％至25％的范围。
正如戈尔曼（Gorman）所说，这项技术可以鼓励客户与摩根士丹利（Morgan Stanley）开展更多业务，并允许顾问以更有效率的方式利用他们的时间。他说，戈尔曼“强烈”感到摩根士丹利将实现2017年的目标。
摩根士丹利还一直在努力增加对财富客户的贷款，以提高其利润。
自从2012年全面控制了花旗集团（Citigroup Inc）的史密斯·巴尼（Smith Barney）经纪业务以来，摩根士丹利（Morgan Stanley）获得了大量的存款。它正在努力使它们通过抵押贷款，对客户的投资组合贷款以及以艺术品和其他奢侈品作为抵押的量身定制的贷款来使用。
在2016年期间，摩根士丹利向财富客户的贷款增长了24％，达到553亿美元。
